Os REITs são seguros durante a inflação?
REITs fornecem proteção natural contra a inflação. Os aluguéis e os valores dos imóveis tendem a aumentar quando os preços aumentam. Isto apoia o crescimento dos dividendos do REIT e proporciona um fluxo confiável de receitas, mesmo durante períodos inflacionários.
Historicamente,REITs são um dos setores com melhor desempenho durante períodos inflacionários. Podemos ver isso na imagem a seguir. Você notará que os REITs estão na área superior direita, mostrando que apresentam desempenho superior durante períodos de alta inflação. Por outro lado, verifique onde estão os REITs hipotecários no canto inferior esquerdo.
O aumento das taxas de juro prejudica não só o valor das participações imobiliárias dos REIT, mas também o custo da dívida para financiar essas propriedades ou mesmo refinanciar activos já possuídos.
Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.
O setor imobiliário geralmente apresenta bom desempenho em climas inflacionários;REITs são a forma mais viável de investir. Adicionar ações ou títulos globais ao seu portfólio também protege seu portfólio contra ciclos inflacionários domésticos.
Com fundamentos imobiliários saudáveis e um ambiente de taxas de juro favoráveis, os gestores de fundos REIT esperam que o setor apresente retornos de dois dígitos este ano.
Dado que os REIT utilizam dívida para adquirir investimentos, o aumento das taxas de juro poderia significar que estas empresas teriam de pagar mais juros em empréstimos futuros. Isto poderia, por sua vez, reduzir o retorno do investimento. Por causa disso, os REITs podem potencialmente perder valorquando as taxas de juros sobem.
Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.
Os generosos pagamentos de dividendos de que beneficiam os investidores REIT podem parecer particularmente atraentes no futuro. Com cortes nas taxas no horizonte,os rendimentos de dividendos para REIT podem parecer mais favoráveis do que os rendimentos de títulos de rendimento fixo e contas do mercado monetário.
Resumo.Os REITs têm acesso ao capital e estão adquirindo ativos, sendo um bom momento para investir. Historicamente, os REITs recuperam quando as taxas de juro oscilam e têm potencial para o crescimento das rendas.
Warren Buffett investe em REITs?
Warren Buffett investe em REITs? A resposta curta é sim.A Berkshire Hathaway aloca capital imobiliário em REITs. Aprenda os investimentos REIT de Warren Buffett abaixo.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Isso é conhecido como teste de mercado geográfico.A Seção 856 (d) (2) (C) exclui a renda inadmissível de serviços de inquilino (ITSI) da definição de aluguel de bens imóveis, tornando-a “renda ruim” para os testes de renda bruta REIT de 75% e 95%.
Quais são as piores coisas para investir durante a inflação? Alguns dos piores investimentos durante a inflação alta sãovarejo, tecnologia e bens duráveisporque os gastos nessas áreas tendem a cair.
- Ações. As ações geralmente oferecem um refú*gio confiável em tempos de inflação. ...
- Imobiliária. O setor imobiliário é outra proteção inflacionária testada e comprovada. ...
- Commodities (não ouro) ...
- Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS) ...
- Títulos de poupança. ...
- Ouro.
Desempenho dos REITs dos EUA em ambientes inflacionários
Durante períodos históricos de inflação média a alta e taxas de juros crescentes,Os REITs geraram retornos totais positivos e superaram as ações, em comparação com o S&P 500 e o MSCI AC World Index.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Você pode perder dinheiro em um REIT? Como acontece com qualquer investimento, sempre existe o risco de perda.Os REIT negociados publicamente correm o risco específico de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, que normalmente envia capital de investimento para títulos.
Não há vida útil definida para o trust na maioria dos casos. Os investidores que compram ações negociadas publicamente em um REIT geralmente podem comprar o quanto quiserem e alienar as ações quando quiserem ou precisarem. No entanto, se um investidor comprar um REIT não negociado ou privado, o investimento deve ser considerado ilíquido.
Pontos chave.Os REITs superaram as ações em horizontes de 20 a 50 anos. A maioria dos REITs são menos voláteis do que o S&P 500, sendo que alguns têm apenas metade da volatilidade do mercado em geral.
Os REITs podem repassar as perdas aos investidores?
Finalmente, um REIT não é uma entidade de passagem. Isto significa que, ao contrário de uma parceria,um REIT não pode repassar quaisquer prejuízos fiscais aos seus investidores. Considere consultar seu consultor fiscal antes de investir em REITs.
Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos,os investidores podem vender suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original. Depois que um REIT for fechado ao público, as empresas REIT não poderão oferecer resgates antecipados.
Em troca de mais renda contínua,Os REITs têm menos para investir para obter retornos futuros do que um fundo mútuo de crescimento ou ações. “Os REITs são melhores para fluxo de caixa e renda de curto prazo do que para ganhos de longo prazo”, diz Stivers.
EnquantoREITs negociados publicamente permitem que você venda ações instantaneamente sempre que o mercado estiver aberto, o mesmo não se aplica aos REITs privados. Cada empresa tem suas próprias regras no que diz respeito ao resgate de ações, e estas podem ser muito restritivas.
Então, os REITs são o atalho mágico para se tornar um milionário?Não exatamente. Mas podem ser uma ferramenta poderosa para construir a sua riqueza ao longo do tempo, como um foguete lento e constante que o leva à liberdade financeira. Lembre-se de que o segredo é investir com sabedoria, fazer pesquisas e escolher REITs que correspondam aos seus objetivos e tolerância ao risco.