Quanto dinheiro é necessário para investir em REITs?
De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
Como mencionado anteriormente, você podecomprar ações de um REIT listado nas principais bolsas de valores. Você também pode comprar ações de um fundo mútuo REIT ou de um fundo negociado em bolsa (ETF). Para fazer isso, você deve abrir uma conta em uma corretora. Ou, se o seu plano de aposentadoria no local de trabalho oferecer investimentos REIT, você poderá investir com essa opção.
Como se qualificar como REIT? Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
Devido, em parte, aos seus rendimentos atuais atrativos, os REIT tendem a proporcionar retornos totais anualizados aos investidores de10 a 12 por centoao longo do tempo.
Para investidores que buscam um fluxo constante de renda mensal, fundos de investimento imobiliário (REITs) quepagar dividendos mensalmenteemergem como uma estratégia financeira convincente. Neste artigo, desvendamos dois REITs que pagam dividendos mensais e possuem rendimentos de até 8%.
Como a maioria dos REITs não negociados são ilíquidos,muitas vezes há restrições ao resgate e venda de ações. Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos, os investidores poderão vender as suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original.
Símbolo | Nome do fundo | Retorno de 1 ano |
---|---|---|
BRUXO | Renda imobiliária do BarãoR6 | 12,08% |
JABIX | Títulos Imobiliários JHanco*ck R6 | 11,07% |
RRRRX | Instilação de títulos imobiliários DWS RREEF | 9,26% |
CSRIX | Ações da Cohen & Steers Instl Realty | 9,84% |
Embora não estejam listados em bolsas de valores, os REITs não negociados são obrigados a registrar-se na SEC e estão sujeitos a mais supervisão do que os REITs privados. De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo
Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e, como resultado, a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores mais baixos das propriedades, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Os REITs são um bom investimento em 2024?
2 de abril de 2024, às 14h50.Os fundos de investimento imobiliário, ou REITs, são uma ótima maneira de investir no setor imobiliário e ao mesmo tempo diversificar suas opções. Os investimentos imobiliários podem ser uma excelente forma de obter retornos, gerar fluxo de caixa, proteger-se contra a inflação e diversificar uma carteira de investimentos.
Os investimentos imobiliários diretos podem ser mais caros no início, mas proporcionam aos investidores maior controle e flexibilidade. Tanto o setor imobiliário quanto os REITs podem ajudar os investidores a proteger os riscos de inflação e de desaceleração do mercado. Ambos também podem ser uma fonte de fluxo de caixa regular, emboraREITs são um investimento muito mais passivo do que imóveis.
REITs de ações
Os imóveis podem gerar receitas de aluguel, que, após a cobrança de taxas de administração imobiliária, proporcionam renda aos seus investidores. Esses REITs geram receita com o aluguel de imóveis aos inquilinos. Depois de pagar as despesas de operação, os REITs de ações pagam dividendos aos seus acionistas anualmente.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Historicamente, os REIT tendem a proporcionar os seus retornos mais elevados durantefases iniciais do ciclo de recuperação imobiliária, de acordo com pesquisa da Nareit, uma associação que representa a indústria REIT. Isso poderia significar um forte desempenho para os REITs no futuro.
Tarifas. Outro golpe para REITs não negociados são as taxas iniciais.A maioria cobra uma taxa inicial entre 9% e 10% – e às vezes até 15%. 13 Há casos em que os REIT não negociados têm uma boa gestão e excelentes propriedades, conduzindo a retornos estelares, mas este também é o caso dos REIT negociados publicamente.
A essa taxa de retorno, um investimento mensal de 300 dólares em REITs cresceria para 1 milhão de dólares em cerca de 30 anos.Se você investisse mais dinheiro em REITs ou naqueles que produzissem um retorno médio anual mais alto, você poderia se tornar um milionário ainda mais rápido.
Geralmente é correto dizer queOs Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) individuais têm menos probabilidade de chegar a zero em comparação com ações individuais, principalmente porque os REITs são investidos em propriedades imobiliárias e os imóveis normalmente retêm algum valor diferente de zero.
Os investidores podem comprar e vender ações de REITs públicos a qualquer momento durante o horário de negociação. Com os REIT privados, por outro lado, os investidores poderão ter de esperar por um evento de resgate, que pode ocorrer trimestralmente ou anualmente, antes de poderem levantar o seu investimento. Além disso, os REIT privados podem cobrar taxas de resgate.
Buffet e REITs
No entanto, a Berkshire vendeu as suas participações na STORE Capital em 2022, depois de a empresa ter anunciado que estava a ser adquirida por dois fundos de investimento externos. Desde então, os registros mostraram queA Berkshire Hathaway não possui ações de nenhum outro REIT.
O que é melhor do que REITs?
Imóveis diretosoferece mais incentivos fiscais do que investimentos REIT e dá aos investidores mais controle sobre a tomada de decisões. Muitos REITs são negociados publicamente em bolsas, por isso são mais fáceis de comprar e vender do que os imóveis tradicionais.
- Maximize as contribuições para contas de aposentadoria. ...
- Invista em fundos mútuos, ETFs e fundos de índice. ...
- Compre ações com dividendos. ...
- Compre títulos. ...
- Considere investimentos alternativos. ...
- Invista em imóveis. ...
- Financie uma conta poupança de saúde (HSA) ...
- Estacione seu dinheiro em uma conta poupança com juros.
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Nenhum investimento é isento de riscos eREITs podem e vão à falência– por isso é importante fazer sua própria pesquisa. Uma desvantagem destes investimentos é que, devido à estrutura rígida do pagamento de dividendos, pode ser difícil para as empresas reinvestir muito capital no negócio.
Embora proporcionem um conjunto atraente de benefícios, deve-se notar que, como qualquer investimento,REITs não negociados apresentam riscos, incluindo iliquidez, perda de principal, riscos imobiliários e muito mais.