Em que Warren Buffett recomenda que você invista?
Pontos chave. Warren Buffett fez fortuna investindo em empresas individuais com grandes vantagens a longo prazo. Mas sua principal recomendação para qualquer um é comprarum fundo de índice simples. A recomendação de Buffett sublinha a importância da diversificação.
Warren BuffettBerkshire Hathawaypossui uma das carteiras de ações mais seguidas do mundo. As principais participações da Berkshire são Apple, Bank of America, American Express e Coca-Cola, mas os investidores por vezes ignoram as posições mais pequenas que podem ter maior potencial de crescimento do que aquelas gigantes blue chip.
Warren Buffett há muito recomenda oFundo de índice S&P 500 e ETF, e por meio de sua holding Berkshire Hathaway, ele também possui dois desses tipos de investimentos: o Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY).
O S&P 500 é composto por todas as empresas domiciliadas nos EUA que, nos últimos 40 anos, representaram cerca de 50% de todas as ações globais.Ao possuir apenas o S&P 500 você perde quase metade do conjunto de oportunidades globaisque são outras cerca de 10.000 empresas públicas.
A carta de Warren Buffet de 2013 explica a regra 90/10—colocar 90% dos ativos em fundos do índice S&P 500 e os outros 10% em títulos públicos de curto prazo.
Estoque | Número de ações possuídas | Valor da aposta |
---|---|---|
Coca-Cola (NYSE:KO) | 400.000.000 | US$ 23,8 bilhões |
Chevron (NYSE:CVX) | 126.093.326 | US$ 18,9 bilhões |
Petróleo Ocidental (NYSE:OXY) | 248.018.128 | US$ 15,1 bilhões |
Kraft Heinz (NASDAQ:KHC) | 325.634.818 | US$ 11,3 bilhões |
- Bank of America (BAC), 1,03 bilhão.
- Apple (AAPL), 905,6 milhões.
- Coca-Cola (KO), 400 milhões.
- Kraft Heinz (KHC), 325,6 milhões.
- Petróleo Ocidental (OXY), 248,1 milhões.
- American Express (AXP), 151,6 milhões.
- Chevron (CVX), 126,1 milhões.
- Nu Holdings (NU), 107,1 milhões.
"Na minha opinião,para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500”, disse Buffett na reunião anual de 2020 da Berkshire. O pensamento de Buffett aqui é direto. A maioria dos investidores não profissionais (e até mesmo muitos selecionadores de ações profissionais) tem muito poucas chances de superar o mercado.
A porcentagem pode chocar você.
Parte do dinheiro iria diretamente para sua esposa e parte para um administrador. Ele disse ao administrador para colocar 10% do dinheiro emtítulos governamentais de curto prazo e 90% em um fundo de índice S&P 500 de baixo custo.
ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT) | US$ 70 bilhões | 0,10% |
ETF VanEck Semiconductor (SMH) | US$ 16,3 bilhões | 0,35% |
ETF Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO) | US$ 1,6 bilhão | 0,34% |
ETF de construtoras residenciais SPDR S&P (XHB) | US$ 1,8 bilhão | 0,35% |
E se eu investisse US$ 1.000 no S&P 500 há 10 anos?
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Supondo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica), um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer paraaproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
A regra do título de Buffett é “não perca dinheiro” e sua segunda regra é “não se esqueça da regra um”. Isso pode parecer óbvio. Claro que é. Mas é importante olhar para a mensagem interior.
As Duas Listas de Buffett são uma abordagem de produtividade, priorização e foco onde vocêanote seus 25 principais objetivos; circule suas 5 maiores prioridades; em seguida, concentre-se nesses 5 enquanto 'evita a todo custo' fazer qualquer coisa nos 20 restantes.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Expresso americano. A American Express continua a ser um dos investimentos favoritos de Warren Buffett.
- Palo Alto Networks Inc. (ticker: PANW)
- Nvidia Corp.
- (AAPL)
- Microsoft Corp.
- (GOOG)
- (TSLA)
- AliançaBernstein Holding LP (AB)
- Walt Disney Co.
Estoque | Mudança no quarto trimestre nas ações | Mudar |
---|---|---|
(AAPL) | -10.000.382 | -1,1% |
Ocidental Petroleum Corp. | +243.715.804 | +8,7% |
Dr.R. (DHI) | -5.969.714 | Vendeu tudo |
Paramount Global (PARA) | -30.408.484 | -32,4% |
Estas eram as ações que Buffett tinha em seu portfólio em 2024. Algumas das principais opções da Berkshire sãoApple Inc. (NASDAQ:AAPL), Coca-Cola Co (NYSE:KO) e Chevron Corp (NYSE:CVX).
Qual é a maior ação de Warren Buffett?
Maçãé, de longe, a maior participação acionária pública da Berkshire. A participação de US$ 155 bilhões da Berkshire na Apple é aproximadamente quatro vezes maior que sua segunda maior participação. Buffett comprou ações da Apple pela primeira vez no primeiro trimestre de 2016, e o preço das ações da Apple subiu mais de 500% desde o início de 2016.
Relógio | Empresa | % Portfólio |
---|---|---|
MSFT | Microsoft Corp. | 33,98% |
BRK.B | Berkshire Hathaway Inc. | 16,80% |
CNI | Companhia Ferroviária Nacional Canadense | 16,29% |
WM | Gerenciamento de resíduos Inc. | 14,92% |
Perguntas frequentes sobre como investir em ações de prata
A)(NYSE: BRK. B), acumulou 3.500 toneladas de prata em 1997. No entanto, ele vendeu todo o seu investimento em prata em 2006. No início de 2023, Buffett não comprava mais prata.
As ações da Berkshire Hathaway mantiveram-se fortes em 2022, obtendo um ligeiro ganho em comparação com uma perda de mais de 19% do S&P 500. Mas ficaram para trás em 2023, subindo cerca de 16% em comparação com o ganho de 24% do S&P 500. Até agora, neste ano, o valor subiu cerca de 16%.O desempenho geral é forte, mas não exatamente ideal, para as ações da Berkshire Hathaway.
Os retornos acumulados de 18% da Berkshire superam o ganho de 7% do S&P 500, e os resultados ficam mais impressionantes à medida que o período de tempo se estende: o retorno de 271% da Berkshire na última década e o aumento de 50.799% nos últimos 40 anos esmagam os respectivos ganhos de 232% e 4.213% do S&P, de acordo com dados da FactSet.