Quais são as desvantagens de uma confiança de investimento imobiliário?
Os riscos de investir em REITs incluemImpostos de dividendos mais altos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências específicas de propriedades.
Os riscos de investir em REITs incluemImpostos de dividendos mais altos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências específicas de propriedades.
Riscos de REITs
Os REITs seguem de perto o mercado imobiliário geral e estão sujeitos a muitos riscos, incluindoFlutuações no valor da propriedade, ocupação de leasing e demanda geográfica.O setor imobiliário é tipicamente muito sensível a mudanças nas taxas de juros, o que pode afetar os valores das propriedades e a demanda de ocupação.
Risco de mercado
Os fundos de investimento imobiliário são negociados nas principais bolsas de valores e estão sujeitos a movimentos de preços nos mercados financeiros.Isso significa que os investidores podem receber menos do que os que pagaram originalmente se venderem suas ações na troca pública.
Você pode perder dinheiro com um REIT?Como em qualquer investimento,Sempre há um risco de perda.Os REITs de capital aberto têm o risco particular de perder valor à medida que as taxas de juros aumentam, o que normalmente envia capital de investimento em títulos.
Com cortes de taxas no horizonte,Os rendimentos de dividendos para REITs podem parecer mais favoráveis do que os rendimentos em títulos de renda fixa e contas do mercado monetário.No entanto, as ações da REIT são tão boas quanto as propriedades que possuem - e alguns setores imobiliários podem estar melhor posicionados do que outros.
Resumo de por que os investidores podem não querer investir em REITs
Mas,REITs não são livres de risco.Eles podem ter retornos altamente variáveis, são sensíveis a alterações nas taxas de juros, têm implicações no imposto de renda, podem não ser líquidas e as taxas podem afetar o retorno total.
Os REITs devem priorizar a renda de curto prazopara investidores
Em troca de mais receitas contínuas, os REITs têm menos para investir em retornos futuros do que um fundo mútuo de crescimento ou ações."Os REITs são melhores para fluxo de caixa e renda de curto prazo versus vantagens de longo prazo", diz Stivers.
Enquanto um REIT ainda está aberto a investidores públicos,Os investidores podem ser capazes de vender suas ações de volta ao REIT.No entanto, essa venda geralmente tem desconto;deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original.Depois que um REIT é fechado ao público, as empresas REIT não podem oferecer resgates precoces.
O índice FTSE Nareit All REITS, que rastreia o desempenho de todos os REITs de capital aberto nos EUA, teve um retorno total médio anual (dividendos incluídos) de3,58%Durante o período de cinco anos que terminou em agosto de 2023. Durante o período de 10 anos entre 2013 e 2022, o índice teve uma média de 7,48% ao ano.
O que há de errado com os REITs?
O problema ainda mais significativo com os REITs privados, no entanto, está emsua capacidade de limitar, tributar e até bloquear as saídas.
Por que os REITs fazem um bom investimento.Os REITs oferecem aos investidores vários benefícios que os tornam um ajuste ideal em qualquer portfólio de investimentos.Isso inclui desempenho competitivo a longo prazo, renda atraente, liquidez, transparência e diversificação.
- Proteção contra incapacidade futura....
- Pode economizar dinheiro com impostos imobiliários....
- Pode evitar o inventário....
- Proteção de ativos....
- As relações de confiança podem custar mais para manter....
- Seus outros ativos ainda estão sujeitos a inventário....
- As relações de confiança são complexas.
Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o show de terror de ter ações falhas para US $ 0.Por lei, 75% de um ativo REITs devem ser investidos em imóveis.O valor de mercado da propriedade pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor da propriedade não for para zero.
Os REITs historicamente têm um bom desempenho durante e após as recessões|Pensões e investimentos.
REIT o desempenho das ações e o ambiente da taxa de juros
Por períodos mais longos,Geralmente houve uma associação positiva entre períodos de aumento das taxas e retornos de REIT.Isso ocorre porque as taxas crescentes geralmente refletem melhorias nos fundamentos subjacentes.
Os REITs são uma ótima maneira de adicionar imóveis ao seu portfólio de investimentos.2 de abril de 2024, às 14h50As relações de confiança de investimentos imobiliários, ou REITs, são uma ótima maneira de investir no setor imobiliário, diversificando suas opções.
Depois de atrasar as ações nos últimos dois anos,Os REITs oferecem uma atraente oportunidade de investimento em 2024.É provável que o vento de rendimentos mais altos de títulos e aumentos nas taxas do banco central diminua e possa se transformar em um vento de cauda se nossa visão sobre uma desaceleração econômica iminente e desacelerar as tendências de inflação estiver correta.
REITSfornecer proteção natural contra a inflação.Os aluguéis e valores imobiliários tendem a aumentar quando os preços o fazem.Isso suporta o crescimento de dividendos do REIT e fornece um fluxo confiável de renda, mesmo durante períodos inflacionários.
Seção 856 (d) (2) (c) excluiReceita de serviço inquilino inadmissível (ITSI) da definição de aluguel de bens imóveis, tornando -a “Receita ruim” para os testes de renda bruta de 75% e 95%.
Você pode se tornar um milionário da REITs?
Então, o REITs é o atalho mágico para se tornar um milionário?Não exatamente.Mas eles podem ser uma ferramenta poderosa para construir sua riqueza ao longo do tempo, como um foguete lento e constante, levando você à liberdade financeira.Lembre -se de que a chave é investir sabiamente, fazer sua pesquisa e escolher REITs que correspondam aos seus objetivos e tolerância ao risco.
Os investimentos em imóveis diretos podem ser mais caros, mas dão aos investidores um maior controle e flexibilidade.Tanto o setor imobiliário quanto os REITs podem ajudar os investidores a proteger os riscos da inflação e do mercado.Ambos também podem ser uma fonte de fluxo de caixa regular, emboraOs REITs são um investimento muito mais passivo do que imóveis.
Como se qualificar como um REIT?Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte de seus ativos e renda conectada ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 % de seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
REITs de patrimônio
As propriedades podem gerar renda de aluguel, que, após a coleta de taxas de gerenciamento de propriedades, fornece renda aos seus investidores.Esses REITs geram renda do aluguel de imóveis a inquilinos.Depois de pagar despesas com operação, os REITs de ações pagam dividendos aos seus acionistas anualmente.
Retorno médio de Reits
Retorne um mínimo de 90% da receita tributável na forma de dividendos dos acionistas a cada ano.Este é um grande atrativo para o interesse dos investidores nos REITs.Invista pelo menos 75% do total de ativos em imóveis ou dinheiro.
