Posso ter muitas ações?
Não existe um número mágico para o número ideal de ações. Do ponto de vista da diversificação da carteira, deve ser sempre preferido mais. Pode haver outras considerações práticas que limitem o número de ações.
Diversificar a sua carteira no mercado de ações é uma boa ideia para os investidores porque diminui o risco ao garantir que nenhuma empresa tenha demasiada influência sobre o valor das suas participações. Possuir mais ações confere maior diversificação da carteira de ações, maspossuir muitas ações é impraticável.
O número certo de ações a possuir é diferente para cada investidor.A maioria dos investidores pretende possuir algo entre 10 e 30 ações em seu portfólio. Na minha experiência, possuir menos de 10 ações significa pouca diversidade e muito risco concentrado em apenas algumas posições.
A diversificação excessiva é possível, pois alguns fundos mútuos precisam possuir tantas ações (devido à grande quantidade de dinheiro que possuem) queé difícil superar seus benchmarks ou índices. Possuir mais ações do que o necessário pode eliminar o impacto de grandes ganhos em ações e limitar sua vantagem.
Você pode diversificar demais um portfólio? Sim.Manter 50 ações em vez de 25 pode diminuir um pouco o risco de queda, mas também pode reduzir o seu potencial de lucro. E nessa altura, poderá ser melhor considerar investir através de um fundo de índice, ou mesmo de uma combinação de vários fundos sectoriais.
A Ensemble Capital acredita quecerca de 25 açõesé o nível em que um stock adicional proporciona poucos benefícios adicionais de diversificação. Tenho me envolvido profissionalmente tanto com portfólios profissionais mais concentrados quanto com portfólios mais amplos.
À medida que o número de ações numa carteira atinge 20-25, os benefícios da diversificação na redução da volatilidade chegam perto de zero. Este é o ponto ideal para o tamanho do portfólio para um investidor que busca vencer o mercado. Com 20-25 ações, você capturou todos os benefícios potenciais da diversificação, mesmo com as ações certas.
Demais équalquer coisa acima de 20% de seus investimentos gerais.
Finalmente, se você estiver tendo dificuldades para tomar essas decisões, provavelmente é hora de consultar um profissional, como seu consultor fiscal ou planejador financeiro.
A questão é quando é que a volatilidade foi reduzida o suficiente para que o benefício marginal de uma participação adicional seja imaterial. A maioria dos estudos utiliza a carteira totalmente diversificada como referência e depois deduz queuma carteira de 20-30 ações atinge um perfil de risco “semelhante” ao da carteira-alvo.
É uma boa ideia possuir algumas dezenas de ações para manter um portfólio diversificado. Se você carregar muitas ações, poderá ter dificuldade para controlar todas elas. Comprar ETFs pode ser uma boa maneira de diversificar sem adicionar muito trabalho.
Quanto dinheiro preciso investir para ganhar $ 1.000 por mês?
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas. E tudo bem.
“Quantas ações devo possuir ao iniciar minha carreira de investidor?” Como parte de sua abordagem inicial de gerenciamento de portfólio, você deve tentar investir em um mínimo de quatro ou cinco ações - uma da maioria, se não de todos, dos cinco principais setores econômicos (Manufatura e Indústria; Recursos; Consumo; Finanças; e Serviços Públicos ).
Ter muitas ações individuais
Uma regra prática amplamente aceita é que leva cerca de20 a 30 empresas diferentespara diversificar adequadamente sua carteira de ações. No entanto, não há um consenso claro sobre este número.
Uma regra prática é possuir entre 20 a 30 ações, mas esse número pode mudar dependendo de quão diversificado você deseja que seu portfólio seja e de quanto tempo você tem para gerenciar seus investimentos. Pode ser mais fácil gerir menos ações, mas ter mais ações pode diversificar e potencialmente proteger a sua carteira de riscos.
A maioria dos especialistas diz aos iniciantes que se você pretende investir em ações individuais,em última análise, você deve tentar ter pelo menos 10 a 15 ações diferentes em seu portfólio para diversificar adequadamente suas participações.
Entre o45 açõesSegundo a Berkshire Hathaway, os 10 primeiros representam cerca de 87% das participações da empresa. Aqui está um resumo das 10 maiores participações de Buffett com base no mais recente pedido 13F da Berkshire Hathaway, arquivado em 14 de fevereiro de 2024.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação.
A proporção certa para você dependerá da sua tolerância ao risco. Mesmo que pareça extremo, uma carteira 100% de ações pode ser uma ótima opção para investidores que não se importam com a volatilidade e têm muito tempo até a aposentadoria. Apenas certifique-se de ter uma carteira de ações diversificada com um grande número de empresas.
A Regra dos 90 é uma estatística sombria que serve como um lembrete preocupante da dificuldade de negociação. De acordo com esta regra,90% dos traders novatos sofrerão perdas significativas nos primeiros 90 dias de negociação, acabando por eliminar 90% do seu capital inicial.
Contras de manter ações individuais
É mais difícil alcançar a diversificação. Dependendo do estudo que você está analisando, você deve possuir entre 20 e 100 ações para obter uma diversificação adequada. Voltando à teoria do portfólio, isso significa mais risco com ações individuais, a menos que você possua algumas ações.
Por quanto tempo uma pessoa média mantém uma ação?
Por alguma razão, as pessoas não mantêm ações por tanto tempo como antes. De acordo com uma nova análise da eToro, o período médio de detenção das ações dos EUA foi10 mesesem 2022. Isto é inferior aos mais de cinco anos em meados da década de 1970. Aqueles que têm períodos de detenção curtos são informalmente chamados de traders.
Alocação de portfólio
Há uma boa razão para evitar riscos inicialmente. Com uma carteira de US$ 10.000, é impossível diversificar adequadamente. Embora você deva ter como meta ter de 10 a 15 ações no final, são muitas por enquanto.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Uma regra geral é que caixa e equivalentes de caixa devem incluirentre 2% e 10%do seu portfólio.
O valor mediano do stock detido pelas famílias foiUS$ 40.000. As ações podem ser possuídas de várias maneiras.
