Os ganhos de capital aumentam seu imposto de renda?
Os ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de impostos mais alta, mas os ganhos de capital de curto prazo podem. Compreender como funcionam os ganhos de capital pode ajudá-lo a evitar consequências fiscais indesejadas. Se você estiver observando um crescimento significativo em seus investimentos, consulte um consultor financeiro.
Em geral,você pagará impostos estaduais sobre seus ganhos de capital, além dos impostos federais, embora haja algumas exceções. A maioria dos estados simplesmente tributa o rendimento do seu investimento à mesma taxa que já cobra pelos rendimentos auferidos, mas alguns tributam-nos de forma diferente (e alguns estados não cobram nenhum imposto sobre o rendimento).
A dupla tributação ocorre quando uma empresa paga impostos sobre seus lucros e, em seguida, seus acionistas pagam impostos pessoais sobre dividendos ou ganhos de capital recebidos da empresa.. Um consultor financeiro pode responder a perguntas sobre dupla tributação e ajudar a otimizar seu plano financeiro para reduzir suas obrigações fiscais.
A renda bruta ajustada, também conhecida como (AGI), é definida como a renda total menos as deduções ou “ajustes” à renda que você tem direito a receber.A renda bruta inclui salários, dividendos, ganhos de capital, renda empresarial e de aposentadoria, bem como todas as outras formas de renda.
Enquantotodos os ganhos de capital são tributáveis e devem ser relatados em sua declaração de imposto de renda, apenas as perdas de capital em investimentos ou propriedades comerciais são dedutíveis.
- Invista no longo prazo.
- Aproveite as vantagens dos planos de aposentadoria com impostos diferidos.
- Use perdas de capital para compensar ganhos.
- Observe seus períodos de retenção.
- Escolha sua base de custo.
Pago ganhos de capital se reinvestir o produto da venda? Embora você ainda seja obrigado a pagar ganhos de capital após reinvestir o produto de uma venda, você pode adiá-los.Reinvestir em uma propriedade de investimento imobiliário semelhante adia seus ganhos, bem como suas obrigações fiscais.
Desde a redução de impostos paramais de 55 anosa venda de propriedades foi abandonada em 1997, não há isenção de imposto sobre ganhos de capital para idosos. Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos, os idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde for devido.
Quando você vende um investimento com lucro, o valor ganho provavelmente será tributável. O valor que você paga em impostos é baseado na taxa de imposto sobre ganhos de capital. Normalmente, você pagará taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo, dependendo do período de detenção do investimento.
O imposto sobre ganhos de capital acima de 65 anos é um imposto que se aplica a ganhos de capital tributáveis realizados por pessoas físicas com mais de 65 anos. A alíquota do imposto começa em 0% para ganhos de capital de longo prazo sobre ativos mantidos por mais de um ano e 15% para ganhos de capital de curto prazo. ganhos de capital a prazo sobre activos detidos por menos de um ano.
Quantos ganhos de capital são isentos de impostos?
Taxas de imposto sobre ganhos de capital
Uma taxa de ganhos de capital de 0% se aplica se sua renda tributável for menor ou igual a: $ 44.625 para registro de solteiro e casado separadamente; $ 89.250 para registro de casamento em conjunto e cônjuge sobrevivente qualificado; e. $ 59.750 para chefe de família.
| Taxa de imposto sobre ganhos de capital | Lucro Tributável (Único) | Renda Tributável (Declaração de Casado em Conjunto) |
|---|---|---|
| 0% | Até $ 47.025 | Até $ 94.050 |
| 15% | US$ 47.026 a US$ 518.900 | $ 94.051 a $ 583.750 |
| 20% | Mais de US$ 518.900 | Mais de $ 583.750 |
O IRS tem autoridade para impor multas e penalidades por sua negligência, e muitas vezes o faz. Se puderem demonstrar que o ato foi intencional, fraudulento ou destinado a evitar o pagamento de impostos legítimos,eles podem buscar processo criminal.
Tipos de renda que sãonão saláriosincluem ganhos de capital, doações, heranças, rendimentos de investimentos e pagamento de júri.
Para a maioria dos ganhos e perdas de capital, você precisarápreencha o Formulário 8949 e o Cronograma D, além do Formulário 1040. Preencha seus ganhos e perdas em suas respectivas linhas. Se seus ganhos forem maiores do que suas perdas, você poderá ter que pagar um imposto sobre ganhos de capital. Novamente, você só deve impostos sobre os ganhos depois de compensar suas perdas.
Você pode usar perdas de capital para compensar ganhos de capital durante um ano fiscal, permitindo que você remova parte da receita de sua declaração de imposto de renda. Você pode usar uma perda de capital para compensar a renda ordinária de até $ 3.000 por ano se não tiver ganhos de capital para compensar a perda.
- Comissão de mediação imobiliária - quando há venda de imóvel.
- Custos legais.
- Custos de transferência - por ex. imposto de selo sobre a terra.
Conclusão.Você pode evitar uma parcela significativa dos impostos sobre ganhos de capital por meio da exclusão da venda de casa, uma grande redução de impostos que o IRS oferece às pessoas que vendem suas casas. As pessoas que possuem propriedades para investimento podem adiar seus ganhos de capital transferindo a venda de uma propriedade para outra.
Ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de impostos mais alta, mas os ganhos de capital de curto prazo podem. Compreender como funcionam os ganhos de capital pode ajudá-lo a evitar consequências fiscais indesejadas. Se você estiver observando um crescimento significativo em seus investimentos, consulte um consultor financeiro.
Ganhos de capital e dividendos. Como os ganhos de capital são tributados? Os ganhos de capital são lucros provenientes da venda de um ativo de capital, como ações, um negócio, um terreno ou uma obra de arte.Os ganhos de capital são geralmente incluídos no lucro tributável, mas na maioria dos casos, são tributados a uma taxa mais baixa.
Qual é um truque simples para evitar o imposto sobre ganhos de capital em investimentos imobiliários?
Algumas opções para evitar legalmente o pagamento de imposto sobre ganhos de capital sobre propriedades de investimento incluemcomprando seu imóvel com uma conta de aposentadoria, convertendo a propriedade de propriedade de investimento em residência principal, utilizando coleta de impostos e usando a Seção 1031 do código do IRS para diferir impostos.
Dakota do Sul
Dakota do Sul é considerada muito favorável aos impostos para os aposentados. Não há imposto de renda estadual em Dakota do Sul. Isto significa que não há imposto de rendimento estatal sobre benefícios da Segurança Social, distribuições de contas de reforma, como IRAs ou 401(k)s, ou benefícios de pensões de pensões públicas ou privadas.
Ao vender uma propriedade de residência principal,os ganhos de capital da venda podem ser deduzidos dos impostos devidos pelo vendedor se o próprio vendedor tiver vivido na propriedade por pelo menos 2 dos 5 anos anteriores à venda. Essa é a regra de 2 em 5 anos, em resumo.
Você não precisa relatar a venda de sua casa se todas as condições a seguir se aplicarem:Seu ganho com a venda foi inferior a US$ 250.000. Você não usou a exclusão nos últimos 2 anos. Você foi proprietário e ocupou a casa por pelo menos 2 anos.
A exclusão de ganhos de capital aplica-se à sua residência principal e, embora você possa ter apenas uma delas por vez, poderá ter mais de uma durante sua vida.Não há mais isenção única– essa era a regra antiga, mas mudou em 1997.
